ایجاد پایه ای که تنظیم کننده ها بتوانند به آن اعتماد کنند

سلب مسئولیت: مقاله زیر حمایت مالی شده است و نظرات بیان شده بیانگر نظرات ZyCrypto نیست. خوانندگان باید قبل از هر اقدامی در رابطه با پروژه ذکر شده در این بخش، تحقیق مستقلی انجام دهند. این مقاله را نباید توصیه سرمایه گذاری در نظر گرفت.

تنظیم کننده ها برنامه ها را تایید نمی کنند. آنها شرکت ها را تایید می کنند. تمایز مهمتر از آن چیزی است که بیشتر بنیانگذاران بدانند.

فرآیند صدور مجوز VASP یک تمرین پر کردن فرم نیست: این یک ارزیابی ساختاریافته از این است که آیا یک کسب و کار از نظر عملیاتی به اندازه کافی برای نگهداری دارایی های مشتری، مدیریت ریسک سیستمیک و حفظ انطباق در طول زمان بالغ است یا خیر. شرکت هایی که فرآیند را به عنوان مستندات در نظر می گیرند شکست می خورند. شرکت هایی که آن را به عنوان موقعیت سازمانی در نظر می گیرند، قبول می کنند.

این چارچوبی است که متخصصان صدور مجوز LegalBison از آن برای آماده سازی مشتریان برای این ارزیابی استفاده می کنند.

نامزدی زودهنگام اختیاری است

گران ترین اشتباهی که یک شرکت دارایی دیجیتال می تواند مرتکب شود این است که برای اولین بار در تاریخ تشکیل پرونده به یک تنظیم کننده مراجعه کند. در این مرحله، برنامه رفع شده است، معماری فنی در جای خود قرار دارد، و هر گونه اختلاف بین آنچه شرکت ساخته است و آنچه مقامات انتظار دارند، یک مشکل ساختاری بدون رفع سریع است.

تبلیغات&nbsp

تعامل زودهنگام معادله را به کلی تغییر می دهد. رگولاتورها حریفانی نیستند که بتوان آنها را در امتداد بازو مدیریت کرد. آنها ذینفعان نهادی در ثبات بازارهایی هستند که بر آنها نظارت دارند.

هنگامی که یک تیم موسس درخواست یک جلسه قبل از درخواست می کند، نقشه راه فنی خود را زودتر از موعد به اشتراک می گذارد، و سؤالات اساسی در مورد انتظارات ناظران می پرسد، به تنظیم کننده ها پیامی می دهد که متوجه می شوند: جدیت عملیاتی.

گفت و گوی حاصل از این تعامل در هر دو جهت واقعاً آموزشی است.

بنیان‌گذار توضیح می‌دهد که چگونه یک معماری جدید نگهبانی کار می‌کند، به تیم فنی تنظیم‌کننده چیزی مشخص برای ارزیابی قبل از اینکه در یک پرونده رسمی ظاهر شود، می‌دهد. در مقابل، مرجع می تواند مشخص کند که کدام عناصر مدل ارزیابی خود بیشترین بررسی را خواهند داشت. ارزش این اطلاعات بیشتر از چک لیست کلی هر مشاوری است. این به تیم های فنی و انطباق اجازه می دهد تا قبل از به کارگیری سرمایه در مقیاس، به درستی اولویت بندی کنند.

مشاوره LegalBison ساختار تعامل قبل از برنامه را به عنوان یک فرآیند گام به گام هدایت می کند: یک چارچوب اولیه از مدل کسب و کار شرکت در برابر چارچوب نظارتی مربوطه، به دنبال آن دسترسی هدفمند به مرجع و سپس یک گفتگوی ساختاریافته پیرامون حوزه های خاص کنترلی که تنظیم کننده بررسی خواهد کرد.

شرکت هایی که این فرآیند را تکمیل می کنند، به یک مزیت مادی می رسند.

بسته رگولاتور آماده: آنچه برنامه در واقع به آن نیاز دارد

درخواست مجوز VASP هم بر اساس کیفیت مستندات داخلی آن و هم بر اساس محتوای خود مدل کسب و کار ارزیابی می شود. تنظیم کننده ها از سوابق مکتوب به عنوان نماینده ای برای بلوغ سازمانی استفاده می کنند.

شرکتی با سیاست‌های تثبیت‌شده و مورد تأیید هیئت‌مدیره، چیزی را نشان می‌دهد که نمی‌توان آن را در یک نامه حمایتی ادعا کرد: اینکه افرادی که کسب‌وکار را اداره می‌کنند به دقت در مورد عملکرد آن تحت استرس فکر کرده‌اند.

بسته مستندات دارای سه جزء اصلی است.

پیش بینی های مالی باید واقع بینانه و تست استرس باشد. رگولاتورهایی که درخواست مجوز کریپتو را بررسی می کنند، به دنبال پیش بینی درآمد خوش بینانه نیستند. آنها به دنبال شواهدی هستند که نشان می دهد شرکت برای سناریوهای نامطلوب، جذب پایدار بازار، اوج حجم و فشارهای بازخرید مشتری مدل و برنامه ریزی کرده است. پیش بینی هایی که فقط جهت صعودی را نشان می دهد، نشان می دهد که بنیانگذاران این کار را انجام نداده اند.

چارچوب ریسک باید دقیق باشد. یک خط مشی عمومی انطباق AML/CTF که از یک الگو کپی شده است در هیچ حوزه قضایی جدی قابل قبول نیست. این مقام انتظار دارد سیاست‌هایی متناسب با مدل کسب‌وکار خاص شرکت داشته باشد: اینکه چه نوع معاملاتی دارای ریسک فزاینده‌ای هستند، سیستم‌های نظارتی شرکت چگونه آن‌ها را شناسایی می‌کنند، چه کسی در ساختار سازمانی مسئول تشدید آن است و رویه پاسخ مستند چگونه به نظر می‌رسد. جزئیات مهم است. سیاست های نازک درخواست هایی برای اطلاعات ایجاد می کند که ضرب الاجل ها را ماه ها به تاخیر می اندازد.

اسناد سیستم فناوری اطلاعات باید به امنیت، معماری و تغییر ناپذیری بپردازد. رگولاتورها در اعتماد و بنیاد عمودی و در داخل اتحادیه اروپا، مطابق با MiCA، به طور فزاینده ای خواستار مشخصات فنی هستند که فراتر از توضیحات بازاریابی یک پلت فرم است.

کنترل‌های دسترسی به کد منبع، رویه‌های مدیریت کلید، پروتکل‌های پاسخ حادثه، و معماری جداسازی داده‌ها به تفصیل پوشش داده شده‌اند. شرکت‌هایی که این اسناد را با همان دقتی که برای افشای مالی خود اعمال می‌کنند آماده می‌کنند، مرحله بررسی فنی را به‌طور قابل‌توجهی سریع‌تر طی می‌کنند.

ارزیابی های مستقل: سطح نظارتی که تنظیم کننده ها نیاز دارند

کنترل داخلی لازم است. آنها کافی نیستند. در پرتقاضاترین حوزه های قضایی صدور مجوز، چارچوب های نظارتی ایجاب می کند که کنترل های شرکت به طور مستقل توسط یک شخص ثالث واجد شرایط قبل از اعطای تأیید تأیید شود.

مدل SFC هنگ کنگ نشان می دهد که چرا این مهم است. طبق الزامات ارزیابی SFC برای فعالیت‌های تنظیم‌شده نوع 1 و نوع 7، از آنجایی که تنظیم‌کننده‌ها در سایر حوزه‌های قضایی به طور فزاینده چارچوب‌های VASP خود را می‌سازند، یک شرکت حسابداری مستقل ارزیابی جامعی را تحت یک توافقنامه رسمی سه جانبه بین شرکت، تنظیم‌کننده و حسابرس انجام می‌دهد. ساختار عمدی است. این امکان را از بین می‌برد که توصیف خود متقاضی از کنترل‌هایش، شواهد اولیه مورد استناد تنظیم‌کننده باشد.

مفهوم عملی برای بنیانگذاران این است که آماده شدن برای یک ارزیابی مستقل یک مرحله جداگانه از کار است، نه یک فکر بعدی. یک سرویس تخصصی برای صدور مجوز ساختارهای رمزنگاری که بر اساس معیارهای ارزیابی که حسابرس اعمال خواهد کرد، تهیه شده است، نه معیارهایی که شرکت برای در نظر گرفتن آنها مناسب است.

این به معنای انجام تجزیه و تحلیل شکاف کنترلی در برابر استانداردهای نظارتی خاص، رفع نواقص قبل از ورود حسابرس، و مستندسازی در قالبی است که برای بررسی خارجی به جای استفاده داخلی سازماندهی شده است.

شرکت هایی که بدون آمادگی به ارزیابی مستقل می پردازند مشکلی ایجاد می کنند که بازیابی از آن دشوار است. یک گزارش حسابرسی واجد شرایط با یافته های قابل توجه یک نقطه ضعف نیست. این یک شکست در سطح ارسال است که به اصلاح ساختاری نیاز دارد و جدول زمانی را بازنشانی می‌کند. سرمایه گذاری در آماده سازی چندین برابر باز می گردد.

پایداری عملیاتی: اثبات توانایی مقیاس

صدور مجوز یک دارایی دیجیتال یک راه حل آینده نگر است. تنظیم کننده نه تنها ظاهر شرکت امروز را ارزیابی می کند. ارزیابی می کند که آیا شرکت می تواند محیط کنترلی خود را با رشد حجم، حرکت بازارها و افزایش پیچیدگی عملیاتی خدمات رسانی به مشتریان در مقیاس حفظ کند یا خیر.

این ارزیابی بر دو سوال متمرکز است: آیا شرکت افراد مناسبی دارد؟ و آیا معماری عملیاتی آن واقعاً از مشتریان در شرایط نامطلوب محافظت می کند؟

در رابطه با موضوع استعداد، رگولاتورها به دنبال شواهد مستندی هستند که نشان دهد عملکردهای کلیدی نظارتی و فنی توسط افرادی با تجربه مناسب انجام می شود. یک افسر انطباق که رزومه‌اش نظارت بر خدمات مالی را منعکس می‌کند، وزن بیشتری نسبت به افسری که تجربه‌اش کاملاً در بازاریابی رمزنگاری است، دارد. یک CISO که مسئولیت‌های مستند آن شامل برنامه‌ریزی واکنش به حادثه است، معتبرتر از عنوانی با دامنه نامشخص است. شرکت هایی که قبل از تشکیل پرونده روی متخصصان نظارتی و فنی واجد شرایط سرمایه گذاری می کنند، نشان می دهند که در حال ساختن یک موسسه واقعی هستند، نه وسیله ای برای آربیتراژ نظارتی.

در مورد مسئله معماری، تمرکز بر حفاظت از کاربر است. دو حوزه در سراسر حوزه های قضایی مورد توجه مداوم قرار می گیرند: تفکیک دارایی و نقدینگی. تنظیم‌کننده‌ها می‌خواهند دارایی‌های مشتری را جدا از دارایی‌های شرکت در سطح ساختاری ببینند، نه به عنوان یک موضوع سیاست، بلکه به عنوان ویژگی طراحی عملیاتی شرکت.

آنها همچنین شواهد مستندی می‌خواهند که نشان دهد شرکت می‌تواند برداشت‌های مشتری را به سرعت پردازش کند، از جمله در دوره‌های استرس. مجوز CASP به کسب و کاری اعطا نمی شود که معماری آن این حمایت ها را به شرایط مطلوب بازار وابسته کند.

متخصصان صدور مجوز LegalBison در این زمینه ها به طور سیستماتیک با هر مشتری کار می کنند و مستندات پایداری عملیاتی را به عنوان بخشی یکپارچه از ساخت برنامه تلقی می کنند، نه به عنوان یک گردش کار جداگانه که در پایان اضافه شده است.

استاندارد آسان تر نمی شود

حوزه‌هایی که پنج سال پیش خود را به‌عنوان نقاط ورودی مقرون‌به‌صرفه برای کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال معرفی کردند، استانداردهای ارزش‌گذاری خود را به‌طور قابل‌توجهی افزایش داده‌اند. MiCA خط پایه جدیدی را برای شرکت های تحت نظارت اتحادیه اروپا تعیین کرده است.

مقامات منطقه آسیا و اقیانوسیه از هنگ کنگ پیروی کرده و خواستار بررسی مستقل شده اند. حوزه‌های قضایی فراساحلی چارچوب‌های مطابق با FATF خود را به‌روزرسانی می‌کنند تا استانداردهایی را که اکنون روابط بانکی خبرنگاری نیاز دارد، منعکس کند.

شرکت هایی که در این محیط دارای مجوزهای طولانی مدت خواهند بود، آنهایی هستند که از ابتدا بر اساس آن استاندارد ساخته شده اند، نه آنهایی که هزینه ورود را به حداقل رسانده و سپس برای همگام شدن با تکامل انتظارات تلاش می کنند. تنظیم کننده ها برنامه هایی را که بررسی کرده اند به خاطر می آورند. آنها همچنین به یاد می آورند که شرکت ها پس از تایید چگونه رفتار می کردند.

ساختن پایه ای که تنظیم کننده ها بتوانند به آن اعتماد کنند، مرحله ای از تجارت نیست. کار همین است.

LegalBison یک شرکت مشاوره حقوقی و تجاری بوتیک است که متخصص در صدور مجوز بازی های رمزنگاری، فین تک و چند حوزه قضایی است. در legalbison.com بیشتر بیاموزید.